国内自2013年起便出台文件划定比特币属性，明确其仅为虚拟商品，不具备法定货币流通资质，2021年、2026年多部委连续发文细化监管要求，明令禁止境内平台、金融机构、支付服务商涉足法币与比特币互换、币币撮合等相关业务，境外交易所面向国内用户开放买卖服务同样被划定为违规行为。不少用户轻信网络平台、个人私下场外交易渠道尝试购入比特币，这类非正规交易缺少监管约束，个人转账后极易遭遇商家跑路、虚假订单、账号封禁等问题，过往大量维权案例中，投资者投入资金难以追回，部分私下大额交易还会触发银行卡风控冻结，牵连个人征信相关业务办理。
市面上流传的境外平台注册买币、点对点私下OTC买卖比特币的方式，全部绕开国内监管制度，平台本身不受国内金融法律管辖，平台运营主体多在海外，一旦平台关停、卷款跑路，国内用户没有合法维权途径。即便部分平台标注合规牌照，相关牌照仅适配部分海外地区法规，无法覆盖国内用户权益，注册环节要求填写个人身份证、银行卡信息还会诱发隐私泄露，被不法分子利用实施电信诈骗、洗钱关联等违法活动。另外比特币价格波动幅度常年维持高位，单日涨跌动辄超10%，没有涨跌停限制，普通散户很难把控行情节奏，频繁出现高位套牢、短线爆亏的投资结果。
日常网络中出现的代买比特币、保本囤币升值、托管挖矿返利等宣传话术均为骗局，骗子利用用户想要低价囤币、博取高额收益的心理，以小额返利诱导持续入金，待到资金累积到一定数额便直接失联。结合市场过往数据，每年都有上万起因比特币私下买卖引发的财产纠纷报案，公安机关多次发布风险预警，提醒普通民众摒弃虚拟货币投机想法，远离各类比特币买卖诱导信息，闲置资金优先选择银行存款、正规理财等受监管的理财品类。
