参与北交所交易不需要单独开立专属股东账户，投资者依托深市A股证券账户，完成北交所交易权限开通，同时绑定券商资金账户与一类实体银行卡即可正常交易，虚拟货币钱包、各类加密货币账户均无法用于北交所交易。不少币圈投资者容易混淆概念，误认为北交所存在数字货币相关账户体系，这是需要优先理清的误区，北交所属于正规证券交易市场，全程使用法定人民币结算，和加密资产交易渠道不存在任何互通渠道，任何声称可以使用虚拟货币账户参与北交所投资的信息都存在极高风险。
每位投资者名下拥有一码通总账户，统一汇总全部证券资产，而参与北交所交易的核心载体为深市A股子账户，系统会在原有深市账户基础上新增北交所市场交易标识，仅有沪市A股账户无法办理北交所权限开通。如果投资者尚未拥有深市A股账户，需要先通过持牌证券公司完成开户，同步设立资金账户，资金账户承担资金存放、银证转账、交易清算功能，投资者所有买卖北交所个股、ETF、新股申购的资金流转，都需要通过资金账户和绑定的一类储蓄卡完成闭环。账户全程要求实名信息一致，身份证、银行卡、证券账户持有人必须为同一自然人，不支持多人共用、借用他人账户操作。
拥有合格深市A股账户后，还需要满足投资者适当性标准才能开通权限。普通个人投资者需要满足开通权限前二十个交易日证券及资金账户日均资产不低于50万元，具备两年以上证券交易经验，风险测评等级达到C4积极型及以上，并且通过北交所投资者知识测评。已经开通科创板权限的投资者可以简化流程，豁免资产与交易经验核验，签署风险揭示文件后快速开通权限。此前开通新三板精选层权限的账户，相关权限会自动平移至北交所，无需重复申请。机构投资者开通北交所权限不设置资产与交易年限门槛，仅需要完成资料核验与适当性确认。
实操过程中有大量容易踩坑的细节值得留意，跨券商资产无法合并计算北交所开通所需资产，资产统计仅限同一家券商内账户资产，融资融券借入的证券与资金不计入资产核算。更换证券公司交易北交所标的时，需要在新券商开立深市A股账户并单独申请开通北交所权限，持仓股票可以办理转托管业务转移。另外需要持续警惕网络虚假信息，市面上存在大量冒用交易所名义搭建的虚假平台，宣称支持币圈账户出入金、使用加密货币交易北交所股票，此类平台全部属于非法平台，极易造成本金亏损，所有正规北交所操作只能在国内持牌券商官方渠道完成。
